Злочинці користуються довірливістю українців та їхньою скрутною ситуацією. Людям обіцяють кілька сотень крон, якщо вони дозволять відправити на свої рахунки сотні тисяч крон. Українці потім знімають гроші з банкомату і передають шахраям, навіть не підозрюючи, що гроші вкрадені.
Таких фактів поліція фіксує вже більше сотні. Криміналісти попереджають біженців, що легалізація вкрадених грошей, навіть через незнання, може бути злочинною.
“У мене не працює банківська картка, у мене немає акаунта, і мені конче потрібно перевести гроші з України”,
– звернувся російськомовний чоловік до групи українських біженців в одному з празьких торгових центрів.
Він попросив номери їхніх банківських рахунків і спитав, чи може він переказати на них гроші. А також попросив їх одразу зняти гроші з банкомату і передати йому готівкою. За таку допомогу людям обіцяли тисячу гривень.
Українці – дві подружні пари – допомогли. Чоловік переконав їх ще й тим, що запевняв, наче гроші хоче віддати на благодійність. Як тільки люди погодились, на рахунки їм почали надходити різні суми.
“Загалом це було більше мільйона крон”,
– уточнив прес-секретар президії поліції Ондржей Моравчик.
Водночас таку ж суму втратили справжні власники грошей. Адже раніше чоловік, який звертався до українців, шахрайським шляхом виманював у інших жертв дані про доступ до їхніх рахунків.
І він використав біженців для того, щоб отримати ці гроші. Непомітно, без слідів у банку та записів з камер відеоспостереження біля банкоматів.
“В останні тижні ми фіксуємо випадки, коли злочинці, які шахрайським шляхом виманюють у людей дані доступу до їхніх рахунків, потім зловживають довірою українських біженців, аби зняти ці гроші, отримані шахрайським шляхом, з банкоматів”, – стверджує Моравчик.
Шахраї роблять це, щоби уникнути камер у банках або в банкоматах.
“Таких випадків ми фіксуємо вже більше сотні по всій Чеській Республіці”,
– додає він.
Витончений обман
Більшість з таких випадків мають однаковий перебіг.
Спочатку шахраї шукають спосіб як виманити від жертв дані про рахунок і платіжну картку. За словами Андрія Капра з відділу економічної злочинності Президії поліції, яка розслідує ці справи, зловмисники орієнтуються на оголошення з продажу товару.
Людині, яка щось пропонує, шахраї напишуть, що вони зацікавлені у товарі, але заплатити можуть тільки через онлайн-систему переказу грошей. Продавцю пропонують, що товар заберуть кур’єром.
Через кілька хвилин шахраї надсилають повідомлення, що гроші вже заплатили, а також надсилають підтвердження про нібито переказ грошей.
Потім шахраї повідомляють продавця, що тепер йому достатньо лише забрати гроші. І тут настає головна і найбільш софістикована частина обману.
Продавцю надсилається форма, яка нічим не відрізняється від звичайного входу в реальну банківську установу і в якій він повинен заповнити ім’я користувача, пароль, а також код авторизації, який приходить йому на мобільний телефон.
Форма – як справжня
Але насправді форма є фальшивою і служить лише для того, щоби зловмисники отримали дані облікового запису жертви. “Вони можуть виманити у продавців дані банківської картки, в тому числі PIN-код та код з SMS-підтвердження”, – зазначає криміналіст Капр.
“Таким чином, зловмисники можуть не тільки викрасти всі кошти з рахунку, але й взяти на потерпілих попередньо схвалений кредит”,
– попереджає він.
За його словами, шахраї постійно удосконалюють свої методи. “Вони працюють за методом спроб і помилок. Якщо щось вийде, вони скористаються цим і наступного разу, якщо ні – змінять тактику”, – каже Капр.
Звичайний користувач, на його думку, не має багато шансів розпізнати шахрайство.
У криміналіста є одна порада: “Якщо хтось хоче надіслати вам гроші, йому цілком достатньо номера вашого рахунку. Більше нічого. Завжди продумайте свої дії та не дозволяйте підштовхувати себе до чогось або залякувати”
Шахраї також використовують інші методи отримання даних від людей. Вони видають себе за банкірів або поліцейських, які, за іронією долі, попереджають саме про шахрайство. Таким чином не тільки грабують рахунки людей, але й можуть брати на них позики.
“Щохвилини нам дають свідчення одинокі жінки, які раптом мають виплатити триста чи навіть вісімсот тисяч крон”, – каже криміналіст Карп. Адже коли хтось передає чужим дані зі свого рахунку, відповідальність за збитки він несе сам.
Як шукають легалізаторів
Коли шахраї вже мають дані рахунку, то їм потрібно якось дістатися до грошей.
Вони знають, що банки контролюють фінансові операції і що, переказуючи гроші з рахунку потерпілого на свій рахунок, вони будуть розкриті. А ще вони знають, що банкомати охороняють камери відеоспостереження.
Шахраям потрібен хтось, хто зніме гроші за них. Для цього вони використовують біженців. Постійно удосконалюючи тактику під час самої афери, вони, за словами Капра, змінюють спосіб пошуку таких “легалізаторів”.
Крім звернення до людей на вулиці або в торгівельних центрах, шахраї також звертають увагу на людей, які шукають роботу.
За словами криміналіста Капра, поліція зафіксувала вже кілька випадків, коли жертвами шахраїв стали люди, котрі писали про пошук роботи в соціальній мережі Telegram.
Їм пообіцяли невелику винагороду за переказ і зняття грошей. “Наприклад, ми помітили пропозицію про роботу водія. Той потім фактично об’їжджав банкомати і збирав гроші”, – розповів Капр.
Поліція попереджає біженців
Чому шахраї використовують українців? За словами представника Президії поліції Андрія Моравчика, ймовірною причиною є те, що “рекрутери” часто говорять російською, і якщо вони звертаються до українських біженців, вони не будуть такими пильними і підозрілими, як чехи в тій же ситуації.
А також біженці перебувають у набагато більш скрутному становищі, вони легше піддаються впливу, і якщо хтось запропонує їм за таку допомогу тисячу, вони з більшої вірогідністю погодяться.
Але не завжди вони в кінцевому підсумку отримують винагороду. Наприклад, тисячу крон, обіцяних “рекрутером” за допомогу у вищезгаданій справі з празького торгового центру, група українців таки не отримала.
Крім того, речник Моравчик попереджає, що навіть людину, яка просто використовується для збору грошей, можуть звинуватити в тому, що вона порушує закон.
“Таким чином, легко може статися, що така особа буде підозрюваною в легалізації доходів від злочинної діяльності, навіть з необережності, оскільки ця легалізація є злочинною в Чеській Республіці”, – сказав Моравчик.
За легалізацію в крайньому випадку загрожує до п’яти років увʼязнення.
Поліція готує кампанію
Тоді як “легалізаторів” поліція викриває досить легко – завдяки переведенню грошей з рахунку потерпілого на їхній рахунок і камерам біля банкоматів при знятті готівки, спіймати тих, хто за всім цим стоїть, набагато важче.
Криміналіст Капр побоюється, що кількість подібних випадків найближчим часом різко зросте, тому поліція має намір зосередитися на українцях, і в центрах для біженців попереджати їх про шахрайство, аби були обережними.
“Ми готуємо профілактичну кампанію про легалізацію доходів, отриманих злочинним шляхом, спрямовану на українських іммігрантів.
І у вигляді медійних повідомлень, і банери з попередженням про шахрайство різними мовами, перш за все українською та російською мовами”, – додає Капр.
Матеріал: iRozhlas, Артур Янушек, Якуб Мікель
Читайте також:
