Пропозиція легких додаткових заробітків в Інтернеті є завжди підозрілою. Ви можете легко стати, наприклад, так званим “білим конем”. Не дайте себе використати, не довіряйте свій банківський рахунок комусь, хто обіцяє велику комісію. Така спроба легко покращити своє матеріальне становище — лише крок до того, щоб стати помічником злочинців. І незнання закону не є виправданням.
Про це у Чехії дедалі частіше попереджають банкіри, фінансисти, податкові консультанти, поліція і мас-медіа, наприклад, Чеське телебачення. Допомога в легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, карається позбавленням волі на строк до п’яти років.
Можна легко стати “білим конем”
Якщо вам дуже хочеться отримати додатковий заробіток за допомогою переказу чужих грошей через свій рахунок, то будьте обережні. Тут можна легко “обпектися”. Як попереджає Чеська банківська асоціація, прагнення до такого або подібного “підзаробітку” веде то того, що ви можете стати так званим «білим конем».
Як людина стає таким «білим конем»? Це може статися, якщо вона надасть он-лайн доступ до свого банківського рахунку (т. зв. логін та паролі для входу у інтернет-банкінг, а також телефон, до якого він прикріплений), особисту банківську ідентичність або інший вид доступу до фінансових послуг у користування незнайомим особам. Вони переважно прагнуть до зловживання цією можливістю для власної вигоди. На перший погляд може здатися, що це проста допомога. Однак, якщо доходи від злочинів легалізуються таким чином, співучасникові загрожує до п’яти років позбавлення волі.
Класична схема така: ви реагуєте на побачене в інтернеті оголошення про легкий заробіток. Згодом від підозрілих осіб, яких ви ніколи не знали, не бачили і, напевно, більше не побачите, погодитеся прийняти на свій рахунок велику суму грошей. Відповідно, за обіцянку певного відсотку перераховуєте ці кошти на інший наданий вам рахунок, як правило, розміщений за кордоном. Або ці кошти чи їхню частину маєте перевести у готівку, наприклад, через банкомат. Гроші маєте віддати просто тут же, на вулиці, іншим невідомим вам особам.
Люди похилого віку, мами у декретній відпустці, іноземці, які не дуже розуміють мови й місцевих законів, більш вразливі в Інтернеті. Але жертвою шахрайства може стати будь-хто, навіть законослухняні громадяни Чехії чи інших країн Євросоюзу. Кібершахраї активізуються у час великої кількості покупок, наприклад, перед Різдвом, або у сезон розпродажів. Адже інтернет-крамниці, часто підроблені, заманюють покупців нереальними знижками.
Багато людей піддається цій небезпеці. Тільки з січня по жовтень минулого 2025 року поліцейські виявили 1493 випадки навмисної або недбалої легалізації доходів від злочинів. За даними Верховної державної прокуратури, 831 особа перебуває під кримінальним переслідуванням у зв’язку з відмиванням грошей. П’ятсот людей було покарано судами за ці правопорушення.
Люди несвідомо допомагають злочинцям
Тому Верховний державний прокурор Чехії Ленка Брадачова попереджає, що люди повинні бути вкрай обережними з кожною такою пропозицією легкого прибутку та перевіряти всю інформацію. «Інакше ми ризикуємо довірити свою долю в руки анонімної цифрової злочинності», – сказала Брадачова.
Як злочинці, що вчиняють такі шахрайства, виходять на своїх жертв? Вони зв’язуються з ними через соціальні мережі, електронну пошту, оголошення в чатах або на порталах з пошуку роботи тощо. Найчастіше орієнтуються на молодих людей, студентів, іноземців, які нещодавно прибули до Чеської Республіки. Але також і на людей, які перебувають у скрутному економічному становищі та шукають короткострокову роботу на умовах неповного робочого дня.
Прикладом може бути червнева історія 29-річного чоловіка з північночеського міста Кадань, на якого вийшла поліція Хомутова. Його ввело в оману оголошення у Facebook з пропозицією інвестувати в криптовалюту. Поступово через його рахунок проходили суми, які іноді сягали сотень тисяч крон, але він все ще чекав на обіцяну комісію у розмірі 25 відсотків.
Однак він так і не дочекався її: банк заблокував його рахунок. “Йому самому тепер висунуто звинувачення у скоєнні злочину легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, через недбалість, за що в крайньому випадку йому може загрожувати до п’яти років позбавлення волі”, – заявила “Деніку” речниця поліції Хомутова Мирослава Ґлоґовська.
Експерти підтверджують, що такі люди часто є найлегшою здобиччю для шахраїв. «Ми бачимо з практики, що багато людей досі не усвідомлює, що навіть, здавалося б, невинна допомога з переказом або отриманням грошей може бути злочином», – зазначила Зденька Гілдова, директор освітнього порталу Чеської банківської асоціації ČBA Educa. «Саме тому ми вважаємо вкрай важливим зміцнювати фінансову та цифрову грамотність у довгостроковій перспективі та роз’яснювати громадськості конкретні ризики, з якими вони можуть зіткнутися», – зазначила вона.
Як зрозуміти, що хтось підбурює вас до «відмивання брудних грошей»?
- надає вам небажану пропозицію роботи з обіцянкою швидкого та легкого заробітку
- просить вас використовувати ваш банківський рахунок для «обробки платежів»
- спілкується з вами через анонімні профілі або електронну пошту, часто з орфографічними помилками
- в пропозиції відсутні опис вакансії та вимоги до досвіду, контакти компанії неможливо перевірити
- тисне на вас, щоб ви все робили онлайн та швидко.
Матеріал підготовлено громадською організацією ProUA. Підтримати нашу роботу можна тут.
